프리랜서 종합소득세, 혼자서도 신고할 수 있을까?
매년 5월이면 프리랜서라면 누구나 고민하게 되는 것이 바로 종합소득세 신고입니다.
예전에는 '세무사에게 맡기는 게 안전하겠지'라고 생각했는데요!
저처럼 소득이 단순하거나 경비처리가 많지 않은 프리랜서라면 홈택스에서 충분히 직접 할 수 있어요. (맡기는 것도 다 돈이니까요 ^.^...)
올해는 저도 처음으로 세무사 없이 직접 신고해봤는데, 막상 해보니 생각보다 복잡하지 않더라구요.
이번 글에서는 2025년 최신 기준으로, 프리랜서가 종합소득세를 어떻게 신고하면 되는지 순서대로 설명드릴게요.
👇저도 여기서 처음 알았던 건데, 의외로 괜찮았어요👇
종합소득세란?
말 그대로 한 해 동안 발생한 모든 소득을 합산하여 과세하는 제도입니다.
프리랜서는 대부분 사업소득(3.3% 원천징수) 항목에 해당돼요.
만약 강의료, 콘텐츠 제작비, 외주비 등을 받으며 3.3% 세금을 떼고 지급받았다면, 5월에 정산이 필요하다는 뜻입니다.
프리랜서 종합소득세, 홈택스로 직접 신고하는 법 (2025 기준)
- 1. 국세청 홈택스 접속
👉 홈택스 바로가기
공동인증서 또는 간편인증(카카오, PASS 등)으로 로그인하세요.
- 2. '종합소득세 신고하기' 메뉴 선택
메인 화면에서 '신고/납부 → 종합소득세 신고' 클릭!
- 3. 미리 채워진 자료 확인
국세청이 수집한 원천징수 내역, 수입금액이 자동으로 입력되어 있어요.
빠진 게 없는지만 확인하면 됩니다.
- 4. 필요시 경비 입력
프리랜서의 경우 간편장부대상자로, 직접 경비(교통비, 통신비 등)를 입력 가능해요.
단순경비율 적용도 가능하니, 복잡하면 이걸 선택해도 됩니다. - 5. 세액 확인 후 제출
자동 계산된 금액을 확인하고, 이상 없으면 제출하면 끝!
납부는 계좌이체 또는 가상계좌 이용 가능합니다.
세무사 없이 해도 되는 경우는?
저처럼 단순 외주 작업 위주로 수익을 내는 프리랜서라면 홈택스 자체 신고만으로 충분해요.
다만 아래에 해당된다면 세무사 도움을 받는 것도 고려하세요.
| 세무사 없이 가능한 경우 | 세무사 권장하는 경우 |
|---|---|
| 3.3% 프리랜서 수입만 있는 경우 | 직장 소득 + 프리랜서 겸업자 |
| 경비처리 항목이 단순한 경우 | 경비 항목이 다양하고 복잡한 경우 |
| 매출 자료가 홈택스에 자동 등록된 경우 | 현금 거래, 누락된 매출이 있는 경우 |
자주 묻는 질문 Q&A
Q. 신고 안 하면 어떻게 되나요?
무신고 가산세 + 납부 불이행 가산세가 최대 20%까지 부과될 수 있어요.
신고만 해도 세금 부담이 크게 줄어드는 구조입니다.
Q. 3.3% 뗐는데 왜 또 내야 하나요?
3.3%는 선납한 개념(원천징수)이에요.
실제 소득과 경비를 정산하면 환급을 받거나, 더 내야 하는 금액이 발생합니다.
Q. 환급도 가능한가요?
네! 경비를 충분히 인정받거나, 소득공제를 잘 챙기면 환급이 가능합니다.
저도 지난해 약 23만원을 환급받았어요.
👇지금 확인해보면, 의외로 도움이 될 수도 있어요👇
마무리하며 - 올해도 직접 신고해보세요
처음엔 막막했지만, 막상 해보니 홈택스 신고는 생각보다 간단했어요.
특히 프리랜서처럼 1인 작업 위주로 일하는 분들이라면, 괜히 수수료 내며 맡길 필요 없이 직접 신고 → 환급까지 가능하다는 점!
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